Політика протидії відмиванню коштів (AML) 2026

Цей документ визначає заходи, яких вживає оператор для запобігання використанню своєї платформи з метою відмивання коштів, фінансування тероризму або інших форм фінансових злочинів. Дотримання стандартів AML (Anti-Money Laundering) та CFT (Countering the Financing of Terrorism) є обов'язком оператора відповідно до міжнародних норм та вимог юрисдикції реєстрації.

1. Визначення та загальні принципи

Відмивання коштів — це введення у легальний оборот грошей або майна, здобутих злочинним шляхом, через систему фінансових операцій. Типова схема відмивання передбачає три стадії: розміщення незаконних коштів у фінансовій системі, їх переміщення через ряд операцій з метою маскування походження, та остаточна інтеграція з виглядом законних активів.

Оператор зобов'язується не допускати використання своїх послуг у будь-якій із цих стадій. Будь-які підозрілі операції підлягають обов'язковому внутрішньому розгляду та, у разі необхідності, повідомленню компетентних органів.

2. Верифікація клієнтів (KYC)

Процедура ідентифікації клієнта є обов'язковою умовою для отримання виплат. Гравець зобов'язаний надати:

• дійсний документ, що посвідчує особу — паспорт, ID-картка або водійське посвідчення;
• підтвердження адреси проживання — документ, виданий не пізніше трьох місяців тому;
• підтвердження платіжного методу, що використовується для операцій;
• документи, що підтверджують законне джерело коштів — при перевищенні встановлених порогових значень.

Оператор залишає за собою право вимагати додаткові документи або відмовити у наданні послуг без пояснення причин, якщо надані матеріали не задовольняють вимоги ідентифікації.

3. Ознаки підозрілої діяльності

Система моніторингу оператора налаштована на виявлення таких патернів поведінки:

• значний депозит з наступним виведенням без суттєвої ігрової активності;
• розбивка великої суми на численні дрібні транзакції (структурування);
• використання платіжних методів, не пов'язаних з особою користувача;
• незвичайно висока частота транзакцій або незвичайний обсяг операцій;
• запит на виведення коштів на рахунки, відмінні від використаних при депозиті;
• відмова від надання документів без обґрунтованої причини.

4. Дії при виявленні підозрілих операцій

У разі виявлення ознак підозрілої діяльності оператор має право та зобов'язаний вжити таких заходів:

• заблокувати або призупинити обробку конкретної транзакції для перевірки;
• запросити у гравця додаткові пояснення та документи;
• тимчасово зупинити доступ до акаунта та виплат;
• утримати кошти до завершення перевірки або отримання відповідного рішення;
• повідомити компетентні органи відповідно до норм застосовного законодавства.

5. Санкційний контроль

Оператор категорично не надає послуги фізичним або юридичним особам, що перебувають під міжнародними санкціями — OFAC, ООН, Єврейського Союзу та інших юрисдикцій. Перевірка щодо санкційних переліків здійснюється при реєстрації та проводиться регулярно протягом усього строку обслуговування. У разі виявлення санкційного суб'єкта акаунт негайно блокується, а відповідні кошти заморожуються до з'ясування обставин.

6. Зберігання документації та звітність

Відповідно до вимог законодавства оператор зберігає:

• записи всіх фінансових операцій — не менше п'яти років;
• документи ідентифікації та KYC — не менше п'яти років після закінчення ділових відносин;
• внутрішні повідомлення про підозрілу діяльність — відповідно до вимог регулятора.

Зазначені записи зберігаються у захищеному форматі відповідно до вимог інформаційної безпеки та можуть бути надані компетентним регуляторним або правоохоронним органам за їх законним та обґрунтованим запитом у строки, встановлені застосовним законодавством.

7. Відповідальна особа та навчання

Оператор призначає відповідального офіцера з питань AML/CFT, який координує виконання цієї політики, проводить регулярну оцінку ризиків та звітує перед регуляторними органами. Відповідальний офіцер також відповідає за актуалізацію внутрішніх процедур у зв'язку зі змінами у законодавстві та розробку рекомендацій для персоналу. Усі співробітники, залучені до обробки фінансових операцій або ідентифікації клієнтів, проходять регулярне навчання з питань виявлення та повідомлення про підозрілу діяльність.

8. Перегляд і оновлення

Ця політика переглядається не рідше одного разу на рік або при суттєвих змінах у законодавстві чи ризик-профілі оператора. Оновлена версія набирає чинності з моменту публікації на сайті. Оператор залишає за собою право вносити зміни без попереднього повідомлення гравців. Усі зміни набувають чинності з моменту публікації оновленої версії на сайті. Систематичне порушення вимог цієї політики може спричинити адміністративну або кримінальну відповідальність відповідно до законодавства відповідної юрисдикції. Оператор докладає всіх розумних зусиль для актуалізації своєї AML/CFT-програми відповідно до змін у законодавстві та практиці правозастосування.